对账说明
月度对账单发送与核对规则、可选明细账单申请说明，以及预付费与后付费商户的结算注意事项。
对账总则
服务方按自然月统计各商户的接口调用与计费情况，并于每月 1 日向商户发送上月对账单邮件。对账单是双方核对用量与费用的主要依据，请商户按时查收、仔细核对并确认。
发送时间
每月 1 日发送上月对账单至商户预留的对账邮箱。若遇法定节假日，发送时间可能顺延，以实际收到邮件为准。
对账单包含内容
| 内容 | 说明 |
|---|---|
| 分产品调用笔数 | 按 productType 汇总上月各产品的调用总量 |
| 分产品计费笔数 | 按产品汇总上月实际计费笔数（与返回码是否计费规则一致） |
| 每日调用量明细 | 按日拆分的调用量，便于与商户侧流水、日志逐日比对 |
核对建议
建议优先使用对账单中的每日调用量明细与贵司系统日志或内部报表逐日比对；日维度对齐后，再核对月度合计与各产品计费笔数。
明细账单（可选）
标准对账单以日汇总与产品汇总为主，一般即可满足双方对账需要。若业务侧确需逐笔交易明细，可向服务方另行书面申请。
服务方将结合贵司账期交易量、数据敏感度及交付成本进行评估，酌情开通；获批后，会在每月出具对账单的同时，额外附带一份明细账单（Excel），一并发送至对账邮箱。
申请说明
明细账单非默认开通服务。请通过商务或技术支持渠道提出申请，并说明主商户号、商户账号、期望账期及用途；未获批前，月度邮件仅发送标准对账单。
默认明细字段与发送 Excel 表头一致，分别为：交易流水号、商户订单号、商户账号、产品编码、单价、请求时间、响应时间、商户返回码、商户返回描述。如需增删字段，可在申请时说明，由服务方评估后确认。
数据范围
明细账单与当月对账单账期一致，仅包含该商户账号在账期内的交易记录；不含渠道侧敏感报文原文等未对商户开放的字段。
核对与异议处理
对账单如有疑问，请按以下顺序处理：
- 先核对每日交易量 — 使用对账单中的日明细与贵司本地记录比对，定位差异日期与产品。
- 仍无法解释时再联系我们 — 提供主商户号、商户账号、争议账期及具体日期/产品；若已开通明细账单，可一并注明相关流水号，服务方将协助核查。
请及时确认
请在收到对账单后仔细核对并确认。逾期未提出书面异议的，原则上视为认可该账期用量与计费结果。
联系方式
对账疑问请通过服务方提供的商务或技术支持渠道联系，并注明账期与争议范围，以便快速处理。
接入时需准备
对账邮箱（必填）
商户接入时须向服务方提供对账账单接收邮箱（可多个）。该邮箱用于接收每月对账单、明细账单（如已开通）及重要账务通知，请确保邮箱有效、专人值守，并避免被垃圾邮件规则拦截。
请关注每月账单邮件
请将对账邮箱加入白名单，每月关注对账单邮件。若连续未收到，请先检查垃圾箱与拦截规则，并及时联系服务方更新邮箱或补发账单。
预付费与后付费商户
不同计费模式下的账务关注点不同：
预付费商户
预付费 · 先充值后使用
- 接入后须先充值账户余额，余额不足时可能影响调用。
- 请关注服务方发送的每日余额预警邮件，提前安排充值，避免业务中断。
- 每月对账单仍照常发送，用于核对用量与扣费情况；如有差异请按上文流程提出异议。
后付费商户
后付费 · 先使用后结算
- 每月收到对账单后，请及时核对并确认账期用量与费用。
- 确认无误后，请按约定安排开票与打款；开票信息以双方商务约定为准。
- 接入时须向服务方提供准确的开票抬头信息（公司名称、纳税人识别号等），如有变更请提前书面通知。